如何加强风险管控精选(五篇)

序言：作为思想的载体和知识的探索者，写作是一种独特的艺术，我们为您准备了不同风格的5篇如何加强风险管控，期待它们能激发您的灵感。

篇1

关键词：建筑企业 资金活动 风险管控

一、引言

建筑企业面临着资金规模大、管理难度大、财务管理环节薄弱等现实问题，建筑企业必须进行财务的创新管理，才能适应新形势下建筑企业的发展。建筑企业面临的资金活动风险具有多样性，但是主要来源于建筑企业的内部与市场外部。这些建筑企业资金活动的风险具有其产生的原因，要对原因进行分析，并采取相应的解决措施，才能确保建筑企业资金活动的安全性。

二、建筑企业资金活动风险管理与控制存在的问题分析

（一）资金活动缺乏有效规划，造成资金使用的浪费现象

由于建筑企业在财务管理方面还不够规范，缺乏有效的资金使用计划，这样使得建筑企业在日常运营过程中，资金支出往往脱离了资金使用的开支计划，失去了资金内部控制。建筑企业的资金支出不能覆盖所有需要支出资金的项目，这样就使得实际的资金支出范围超出计划资金支出。由于建筑企业的业务涉及面比较复杂，建筑企业在购置固定资产、员工工资、建筑材料成本、投标费用等等，这些都造成了资金活动分散性，在受到市场环境变化影响后，建筑企业的成本会增加很多，这迫切需要建筑企业对资金活动进行前景分析和风险评价，改变资金使用效率低的现象。

（二）建筑企业全体员工对资金活动的风险管理与控制意识比较薄弱

建筑企业的全体员工缺乏资金使用的成本意识，还没有树立现金流量观念和资金时间价值观念，财务部门还缺少资金活动分析与资金使用计划的制定，在资金筹集的科学合理性方面也比较薄弱，在资金使用的分配渠道方面还需要进一步设计，这些问题都增加了建筑企业财务负担，造成了资金活动的安全隐患。

（三）建筑企业的财务管理缺乏有效的内部控制

有的建筑企业还没有建立与健全资金使用的内部控制制度，对于资金预算制定的执行力比较差，在预算指标与考核依据设计的不科学和不严谨，对于建设项目的资金还达不到统一管控筹划的程度，使得财务部门对资金活动的管控力度很弱。财务部门在对资金使用的审计方面也缺乏应有的力度，使得财务报表的信息失真。建筑企业对资金活动的流向与使用失去有效控制。财务部门还没有建立信息化管理制度，造成建筑企业的资金使用反馈比较缓慢，难以有效应对建筑企业资金需求，造成了资金活动的缺乏弹性。

三、加强建筑企业资金活动风险管控的有效措施

（一）提高建筑企业资金活动的全面预算管理水平

为了使建筑企业更好地符合市场经济运行的要求，应建立全面预算管理与控制体系，增强资金活动的内部控制，要对资金预算进行全过程监督管理，严格预算的考核与审批。对于资金的使用规模要以建筑企业的实际发展状况为基础，进行科学的预测，通过多种渠道进行筹资，降低筹资风险与成本，优化资金筹集的结构。

（二）增强资金活动的科学管理意识

建筑企业要对投资项目进行可行性分析，对资金的使用进行精细化管理，这些都能够有效控制资金使用成本，避免造成浪费和经济损失。建筑企业的全体员工还应树立现金流量观念，做好各部门的资金使用规划与预测。

（三）提高建筑企业财务管理的信息化水平

建筑企业应积极采用计算机网络技术，提高财务部门资金结算速度与质量，建立资金活动管理与控制的信息平台，可以进行实时查询和动态化监管。为建筑企业的领导进行财务资金的事前控制、集中管理，以及风险规避提供及时、准确的信息，成为对资金活动进行科学管理决策的依据。

（四）采用先进的资金结算工具

建筑企业应以工程项目的实际情况为依据，合理地采用现代化的资金结算工具进行资金结算，以提高企业资金的运转速度。可以通过开通网上银行、利用信息网络或网上银行的功能来实现资金的在线实时查询。通过采用计算机信息技术进行资金结算，可以有效地促进企业财务及业务的一体化管理，从而为资金的集中管理、控制监督及风险规避等提供可靠的保障，以实现企业的信息化管理。

（五）加强财务监督和管理力度

目前，我国的建筑企业广泛存在所有者缺位、所有权结构单一、监事会缺乏监督力度以及企业法人的治理结构不完善等问题。为有效地解决上述问题，应从企业的实际情况出发，制定并实行多样化的财务监督办法，如财务总监制等，加强事前、事中及事后的监督控制，以确保企业内统一财务软件的有效运行，从而有效地维护企业的利益。

四、结束语

通过对加强建筑企业资金活动风险管理控制进行探讨，得出在我国城市化进程中，建筑行业得到了快速发展。然而，也给建筑企业的资金管理提出了挑战。建筑企业要在建筑行业内生存与良好发展，就必须重视和加强资金活动的安全性与规范性。为此，建筑企业要根据企业发展的实际情况，动态化地健全财务资金的管理体系与内部控制制度，提高对资金活动风险的事前管理，实施有效的监督管理，从而减少或者规避资金活动的风险，改善建筑企业的资金使用效率与安全性。建筑企业必须从企业发展战略的高度上，加强对资金活动的风险管理与控制，合理筹措、融通资金以及提高资金的运行效益与质量，成为建筑企业可持续发展的重要保障。

参考文献：

[1]彭梅.试论提高建筑企业资金管理效益的对策措施[J].产业与科技论坛. 2012

篇2

关键词：合同管理；建设工程；风险防范

市场经济从某种意义上说是法制经济，也是契约经济、合同经济。建设工程合同管理是体现建筑企业经营责任的重要载体，也是确保建筑企业经济效益的关键环节。因此，做好合同管理是整个建筑企业进行生产经营管理的核心与关键所在，更是建筑工程进行风险管控的重要节点。

一、建设工程合同管理的重要性

1.1市场化发展的大趋势

为适应建筑经济市场化的要求，用合同来引导和管理建筑市场，顺应政府职能的转变，应用法律、法规及经济手段调节和管理市场是建筑经济市场化的大趋势。而各建筑市场主体也必须依据市场规律的要求，健全各项内部管理制度，其中非常重要的一项就是合同管理。

1.2营造良好市场竞争环境的需要

加强合同管理是规范建设各方行为的需要。目前，从建筑市场经济活动及交易行为来看，工程建设的参与各方缺乏市场经济所必需的法制观念和诚信意识，不正当竞争行为时有发生，承发包双方合同自律行为较差，一定程度上导致了建筑市场经济秩序的混乱。因此，加强建设工程合同的管理，对规范市场主体的交易行为、促进建筑市场的健康稳定发展十分必要。

1.3适应国际竞争形势的需要

目前，我国建筑市场已全面开放，面对来自国内外建筑企业的冲击与挑战，就必须适应国际市场规则、遵循国际惯例。只有加强合同管理, 工程企业才有可能与国内外建筑企业一争高下，才能赢得自己生存与发展的空间。此外，提升对FIDIC条款的认识和经验，将更能适应国际市场规则，更有利于大量参与国际竞争。因此，为更好的适应国际竞争形势的发展，需要进一步树立国际化意识，遵循市场规则和国际惯例，加强合同的规范管理，建立行之有效的合同管理制度。

1.4建设工程风险管控的关键节点

建设工程建设周期一般持续时间较长,所涉及到的风险因素较多。如政治、社会、经济、自然、技术等因素。风险因素和风险事件一旦发生，往往造成比较严重的损失。如何减少和避免风险对建筑工程造成的影响，是广大工程建设单位和人员十分关心的问题。无论采取风险回避、损失控制、风险自留和风险转移等任何风险控制措施，都需要有相应的合同作为基本载体。因此，全面深入的合同管理，是建设工程风险管控的关键基础节点。

1.5保护当事人合法权益的基础

合法有效的合同，明确规定了当事各方的权利义务。同时，良好的合同管理，不仅能在正式的合同文本中体现对当事人的合法权益进行保护，更能为全面充分的运用法律法规保障合法权益形成基础。如：《中华人民共和国合同法》规定了建设工程的承包方有优先受偿权，即若同一标的存在多种债权，并在债务人不履行债务时，建设工程承包方根据法定途径，有取得债权实现的优先权利。2004年，最高人民法院通过《关于审理建设工程施工合同纠纷案件适用法律问题的解释》，进一步为解决建筑工程领域拖欠工程款问题提供了有力的司法保障。这些法律法规更好的运用，势必需要进行好包括专业提升、规范文本、追踪监控、实时反馈、事项处置等系统的建设工程合同管理工作，以更好的保障当事人的合法权益。

二、目前建设合同管理中存在的主要问题

2.1对合同本身可能存在的潜在问题认识不够

工程建设合同在合同签订阶段主要会出现：对补充和变更约定不明（特别是EPC合同尤其需要注意）；口头承诺；合同无效；合同主体不当；合同文字不严谨；合同条款不全面、不完整，有缺陷、有漏洞，尤其是漏掉违约责任；出现没有主合同的从合同，出现没有根据的合同；合同的疑点未能予以澄清，以及措辞的含义等问题。

工程建设合同在合同履约阶段主要会出现：应沟通的没有沟通；应变更的没有变更；应发出的书函没有发；应签字确认的没有签字确认；应追究的过了诉讼时效；应行使的权力没有行使；应重视证据(资料)的法律效力的没有足够重视；合同的履行仅注意了主要义务的履行，没有注意随附义务的履行等问题。

这些工程建设合同所表现出的问题，不仅仅是书面合同本身的问题，往往有其深层次的原因和症结。切实解决这些问题，更需要从源头明晰原因，追本朔源的采取措施。

2.2对合同重要性认识不够、合同管理意识淡薄

2.2.1合同更改需及时申请沟通

合同更改若不及时沟通，不但会影响其它各方面的正常同步协同履约，更可能出现违反合同、重大失误、重大浪费等损失。在合同的履约过程中，合同的部分内容更改是很正常的事情，问题在于不少项目执行人员以及经办人员缺乏这种意识，在有效的时间内未及时提出更改申请，造成超时失效，或未留痕迹，导致了损失。合同变更包括合同内容更改和合同主体的更改两种形式。合同变更的目的是通过对原合同的内容和主体的修订，保障合同更加合理、更有效地履行。因此，为了维护自己的合法权益，合同在发生变化时，应在规定的有效时间内及时提出变更申请，并得到正式确认，以免造成严重损失。

2.2.2相关函证需加强及时归档

合同的相关函证若被忽视，不仅会使合同履约缺乏管控，更会使合同履行缺乏有效证据，无法使自身合法权益得到有效维护。在合同的履约过程中，根据实际情况与合同条件的偏差，及时地发出必要的函件，并进行追踪和及时归档，是合同动态管理的需要，是履约的一个重要手段，也是企业进行自我保护的一个高招，可惜这一点往往遭到忽视，最终给企业造成了无法挽回的损失。

篇3

[关键词]商业银行；国别风险；管理策略

国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行业金融机构债务，或使银行业金融机构在该国家或地区遭受其他损失的风险；对单一国家或地区超过银行净资本25％的风险暴露，将被视为重大国别风险暴露。当前我国商业银行业务跟随跨国企业步伐走向全球，而全球化的投资和服务，使得商业银行在授信业务、国际资本市场业务、境外机构、行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中将面临更多的国别风险。

一、国别风险已上升为国内商业银行

风险管理重大风险之一

(一)当前诱发国别风险的主要因素

尽管我国银行业金融机构境外资产比重较小，但随着我国银行业的国际化进程推进，国内银行在其他国家或地区遭受损失的风险也在加大。而国别风险是一个涉及政治、经济、社会、国际关系乃至自然环境及突发事件等十分复杂的范畴，不同的国际环境背景下国别风险也不同，影响国别风险的因素也十分易变，新的因素又在不断增加，来自国际市场的微小变动对于商业银行来说都极有可能酿成一场严重的国别风险。当前我国商业银行主要面临的全球性风险因素具体如下：

1.美国次债危机

2010年国际金融危机爆发的关联因素多，波及范围广，危害程度高，对于商业银行来说没有还款能力保证的客户贷款是不可忽视的国别风险。美国次贷危机中因为商业银行自身对经济形势判断失误，投资不当，发放大量不良商业地产贷款，再加上货币监理署负责银行监管机构的监管不力，对部分银行过度集中于房产贷款标准过松，且没有采取强制措施纠正，深陷危机的地产业最终牵动部分相对脆弱的商业银行倒闭。因为次级贷款人无法偿还贷款，而房价走低拍卖或者出售用来抵押的房屋后根本不能弥补当时的贷款收回银行贷款，对银行贷款的收回造成影响，商业银行就会在贷款上出现亏损，对于我国涉外业务的商业银行来说就是一种国别风险。

2.欧洲债务危机

继西方大型金融机构遭到次贷危机的侵袭之后，全球金融风暴的“骨牌效应”显现。从冰岛到迪拜债务危机的相继爆发，实力较弱，经济脆弱性高、经济结构调整困难的欧洲小国货币全面贬值，股价跳水，银行相继倒闭。由于债务危机的传染，希腊、爱尔兰、葡萄牙和西班牙等遭受信用危机，整体债务风险引发全球担忧。

3.欧盟各国削减财政开支

欧盟国家面对金融危机过后庞大的预算赤字以及长年累积下来的债务，纷纷大幅度削减公共财政开支。欧盟应对债务危机的消减公共财政支出举措带来更多的不确定性，激增了债务风险在国别风险中比重，使得我国商业银行对外部评级机构的信任性降低，监管模式的有效性减弱，减低了金融机构的资本充足率和流动性以及抵御风险的能力。

4.其他不稳定社会因素

金融危机尚未结束，来自外部和内部的可预期与不可预期的威胁使处于困境中的欧元区国家的环境状况与环境利益的原本稳定均衡状态被打破，不稳定危险因素正在显著增长。就亚太地区而言，高度衰退的经济使得日本主体呈现虚弱感，随着美国军事力量从东亚转移到中亚的现实而日趋强烈，重估亚太地区的实力平衡以采取自卫新措的日本不稳定因素急剧上升，对亚太地区的和平可能存在着巨大的威胁。国际社会的不稳定因素都会对该国家或地区借款人或债务人偿付银行业金融机构债务能力产生影响，使银行业金融机构在该国家或地区的商业遭受损失。

(二)频发的国别风险事件对我国商业银行的影响

面对全球金融危机不断蔓延，债务风险不断积聚，中国上市银行纷纷对所持有的相关债券以及其他证券化的债券产品进行减持，或者是提取坏帐准备，对当年银行利润造成负面影响。全球性的金融危机、欧洲债务危机再次警醒我国商业银行加强信贷国别风险管理的重要性，对我国商业银行海外信贷提出了严峻挑战。

其一，就资本市场而言，次贷危机中发达国家金融机构出现亏损，金融机构的股价会下降，同时其在金融风险进行重新评估时进行充资、以提高资产的质量，造成我国资本市场资金倒流，对中国金融资产价格有下行压力；其二，目前房地产抵押贷款已占到金融机构贷款总额的10％，此类贷款的坏账风险对银行业也是不可忽视的；其三，信贷国别风险增加了国际金融市场宏观环境的不确定性，加大了我国商业银行对市场形势判断的复杂性。当前欧洲各国通过延长实施超宽松货币政策以缓解财政紧缩对经济的冲击，而显著增强未来通胀风险，严重损了我国商业银行的利益；其四，债务危机将会成为金融危机进一步蔓延的主要表现，风险在当前国别风险中占据主要地位，其危害性日益凸显，原有的政府债券即金边债券的担保作用减弱，商业银行的对外债务得不到偿还或者延期偿还；其五，国际评级机构的权威性受到质疑，对商业银行内部评级提出更高的要求。这些都增加了从事国际贷款业务的商业银行对受险资产内部评级的工作量与工作难度。

(三)吸取国别风险管理的国际经验与教训

在国际化的金融市场中，我国商业银行业的发展尚未达到发达、成熟水平。从美国金融风暴到欧洲债务危机，国际上轻微的政治、经济、金融、社会变动都可能使得风险陆续暴露，对国内金融市场产生严重的影响。随着我国商业银行涉足国际金融市场尤其是深入复杂的金融衍生品市场，金融国际化程度将会进一步加强，国别风险管理已成为绝对趋势。这种绝对趋势势必会对商业银行业产生一定的影响，只是当前这种影响不是很大，但随着国际信贷创新产品种类越来越多，国别风险管理技术要求也将越来越高。从已有的国际经验与教训来看，国别风险管理的影响对商业银行风险管理体系提出了更多的挑战；而经验尚不丰富的我国商业银行对国别风险控制能力十分薄弱，其生存和发展的空间将会面临严峻的挑战。所以我国金融监管机构与各类金融机构要由此吸取经验教训，将国别风险管理纳入全面风险管理体系，明确国别风险准备金计提标准和比例，以防潜在的危机来袭。

二、国别风险与商业银行一般信贷风险特点的比较与分析

(一)风险界定的差异

国内商业银行一般信贷风险界定为以本国货币融通的国内信贷所发生的风险。信贷国别风险存在或产生于跨国的金融信贷活动中，不论接受信贷的对象是该国政府、私人企业或是个人，只要商业银行跨国境的信贷，涉及国际信贷活动都有可能遭受不同程度的国别风险。所以国别风险概念更宽，既包括政治风险、风险，也包括货币风险、宏观经济风险等。因为各种因素都可能使商业银行在跨国业务中遇到损失及导致收益的不确定性，同时国别风险具有传染效应，对于地理紧密关联的国家以及密切经济往来的国家尤为明显，甚至会引发全球性的经济灾难。而一般商业银行国内信贷风险的发生除了会造成银行资金的损失，对银行自身的生存和发展产生影响外，最多只会引起资金关联的上下链式反映。

(二)风险源头的差异

商业银行一般信贷风险是指由于各种不确定性因素的影响，不能按时归还信贷本息而使银行在经营与管理过程中资金遭受损失的可能性。多数是因为商业银行产权缺位、内部控制机制缺乏，流程设计失当等因素所造成的操作风险日益凸显，或是缺乏判断抵押品评估能力和识别准确性产生担保风险，再者就是在多层次和多方面的委托关系中由于信息不对称所导致的道德风险。而国别风险的源头可能是政治、经济、社会因素，而且政治风险、金融风险一直是国别风险研究的重点，传统的国别风险中以反映偿还意愿的风险和反映偿债能力的金融风险在国别风险中最为突出。在新型的国际政治经济关系中，国际对立事件、恐怖活动、核威胁等政治风险，国际卫生、食品安全等突发事件也成为诱发国别风险的热点。可见国别风险的源头多而复杂并且随着大的国际背景的变化而不断变化。

(三)风险种类的差异

在还款期限届满之前，借款人财务商务状况的重大不利变化对其履约能力的影响都可以说是一般的信贷风险，这时的信贷风险可能是来自企业(借款人)在商品的生产和销售过程中，由市场条件和生产技术等因素变动而引起的市场风险；也可能是由于自然风险使借款人蒙受经济损失无法偿还信贷本息；或是由于个人或团体在社会上的行为引起的社会风险。对于国别风险而言，某一国家或地区的经济、政治、社会变化都会直接或间接地对该国家或地区借款人或债务人偿付银行业金融机构债务能力产生影响。直接风险则是国家以拒绝付款、外汇管制、汇率制度调整、一系列货币制度等直接干预手段导致商业银行信贷的得不到偿还。间接国别风险指某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险。

(四)风险的补偿差异

所有信贷面临的共同问题就是契约的实施，即确保双方遵守条款，债务人偿付债权人行动的实施。一般的商业银行信贷与跨国信贷主要差异就在前者是一种法定的义务，可以法院实施。另一方面就是一般信贷得不到支付时债务人可以申请破产。但对于仅为一国的政治、经济、社会原因引发的债务人无力偿还问题，即便是对国家施加惩罚也是间接的，也没有相当于破产一样的程序使得债权人收回信贷本金与利息。再者就是信贷抵押或担保虽不能改变借款人的信用状况，也不能保证足额偿还信贷，但可以分散信贷风险，提供了一种补偿功能。抵押或担保在国别风险发生时弥补风险的作用更小。即便是有抵押物留在国外，在国别风险发生时没有足够的机制使得商业银行可以获得覆盖贷款的抵押物价值，甚至东道国制定的有关法律、法令使外国商业银行或跨国信贷业务遭到不利限制或歧视待遇。严重的国别风险下债务人完全不可以动用抵押物，债权人完全不可以获得风险补偿。

(五)风险群体的差异

在国别风险问题上往往很少关注道德风险与逆向选择问题，对于国际金融市场的债务人选择更多的是关注一国的政治、经济、社会的状况。无论债务人是暂时性的还是持久性的，只要一国的整体状况没有大的问题，就会放松对于债务人的选择标准，一旦国别风险发生就会面对一国的多数债务人无力偿付的局面。而一般的信贷风险多是发生在商业银行多层次和多方面的委托关系中，由于信息不对称所导致的道德风险与逆向选择，此时面对的是单一债务人的无力偿还而非整个债务群的大面积坏账问题，弥补措施较多而且可以灵活控制的。

(六)风险关联的差异

信贷国别风险是商业银行跨国经营活动中一种风险，与商业银行的其他风险一起构成商业银行的风险体系，不同于一般的商业银行信贷风险，信贷国别风险与其他各类风险并不是简单的并列关系而是一种紧密的交叉关系。主要是因为从本质上看信贷国别风险很大程度上是由于一国或地区能力上的缺陷所造成的，这种能力的缺陷不仅仅是经济能力上的，而且还存在于金融能力、政治能力和社会管理能力。当一国或地区的经济增长出现问题，融资关系出现问题，或政治关系出现不稳定时，或社会秩序混乱时，商业银行可能将面临信贷国别风险以外的其他各类风险中的一种或几种甚至是全部。

(七)风险分类的差异

在全面实行的信贷分类制度中，通过对评估借款人的还款记录、借款人的还款意愿、贷款的担保、贷款偿还的法律责任评估、借款人的还款可能性与借款人的还款能力。根据信贷资产按时、足额偿还的可能性，信贷的风险程度将信贷资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，后三类合称为不良信贷资产。而对于国别风险则根据可预计的未来一段时间一国家或地区经济政策的有效性、政治的稳定性、社会变化及事件的可能性、国家或地区借款人或债务人偿付债务能力、银行业金融机构在此国家或地区遭受损失的程度等多方面因素综合考量，国别风险又可以划分为：低国别风险、较低国别风险、中等国别风险、较高国别风险、高国别风险五类不同的等级。可见信贷风险的形成是一个从萌芽、积累直至发生的渐进过程，相比较一般的商业银行信贷风险，信贷国别风险的形成是集合多方面因素累计渐进的过程。同时银行业金融机构也是在考虑风险转移和风险缓释因素后按照国别风险的计提国别风险准备金：低国别风险不低于0.5％；较低国别风险不低于1％；中等国别风险不低于15％；较高国别风险不低于25％；高国别风险不低于50％。

(八)风险计量的差异

区别于一般商业银行信贷风险多量而且成熟的运用计量方法、计量模型，国别风险的识别、计量、监测和控制更加复杂。一方面国别风险面临风险变量太多很难与商业风险区分，目前只是定性的分析而并没有具体的定量分析，而且鉴定非常敏感，衡量技术标准不一，并没有统一规范的风险资产计提标准。另一方面，基于国别风险是各种风险在对外业务服务中进一步延伸的结果，风险的存在的状态具有很大的不确定性。各家商业银行跨境业务性质、规模和复杂程度也没有统一的界定和标准，采用常规的管理方法进行管理难以组织统一有效的国别风险管理体系，效果也不是很明显。目前，银监会要求计量方法至少“能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险；能够在单一和并表层面按国别计量风险；能够根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险。”可见信贷国别风险评估、界定、分类、建模相对于一般信贷风险实施难度和管理成本都较高，而且更具有复杂性和被动性。

三、商业银行加强国别风险管理的策略

国别风险管理是一项复杂的系统工程，构建商业银行国别风险管理的核心框架是关键。对国别风险的管理，就是要利用各种技术手段，对各种导致国别风险发生的因素进行识别、计量、监测和控制的过程。其最终目标是以最小的经济成本达到分散、减轻和规避国别风险，以保障从事跨国服务业务的商业银行的经济利益和稳定外部环境。

根据巴塞尔委员会“有效银行监管的核心原则一览表”对转移风险的监管要求以及我国银监会国别风险指引的要求，商业银行国别风险管理框架具体。

(一)商业银行加强国别风险组织体系的建设

完善的管理组织体系是有效实施国别风险管理的基本保障。信贷国别风险管理要在充分体现风险类型与特点的基础上建立管理阶层、管理部门的对应关系，充分发挥国际信贷业务线条上的各个职能部门在国别风险管理中的主体地位。

首先，进一步发挥董事会在国别风险管理组织体系中的战略性作用。明确董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任，切实制定国别风险管理政策，监察分析各部门国别风险管理情况，对国际信贷业务环节中的国别风险总负责。其次，设立专门的国别风险管理委员会作为国别风险管理事项的日常处理机构。将国别风险管理纳入到统一的全面风险管理标准体系中，由授权委员会负责国别风险限额批准和指令、原则的并发工作，直接向董事会报告，保证所有国别风险管理政策的贯彻与执行。第三，充分发挥高级管理层在国别风险管理方面的组织体系中牵头作用。高级管理层一方面要采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险，定期审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程，并提交监控和评价国别风险管理有效性的报告。另一方面要明确界定各部门的国别风险管理职责以及督促各部门切实履行国别风险管理职责，确保国别风险管理体系的正常运行。第四，国别风险管理部门与相关职能部门或岗位之间建立高效的信息沟通和运作协调机制。要求各个国别风险管理工作部门承担其应有的责任：(1)国际信贷业务发展工作的相关部门要支持配合分管国别风险管理工作的协调业务发展与国别风险管理两者关系。(2)开发调研部主要负责调查处理和应急救援工作。对境外借款人进行充分的尽职调查，认真核实借款人身份及最终所有权，核查资金实际用途，审慎评估海外抵押品的合法性及其可被强制执行的法律效力，避免风险过度集中，防范国别风险于未然。当紧急国别事件发生时，及时建立应急机制创新国别风险的化解机制。(3)信息技术部门主要是配置足够的资源进行管理信息系统的构建与维护。及时录入、更新联合国制裁决议在内的与本机构经营相关的国际事件信息以及有关制裁名单和可疑交易客户等信息，防止个别组织或个人利用本机构从事非法活动，减少国别风险带来的损失的可能性。(4)法制部门践行国际金融市场、信贷违约赔偿的有关政策措施、法律法规，为国别风险管理提供及时有效的法律保障。严格监督交易调查时遵守反洗钱和反恐融资法律法规，严格执行联合国安理会的有关决议，适时提醒业务部门对涉及敏感国家或地区的业务保持高度警惕。(5)内部审计要定期对国别风险管理体系的有效性进行独立审查，评估国别风险管理政策和限额执行情况，并报告高级管理层以便进一步深入国别风险管理下一步策略的制定与执行。(6)内部稽查主要职责是对各职能部门统一的风险管理流程进行及时有效地监测、报告和处理，指导协调本部门的国别风险监督、检查工作。

所以，只有各部门的国别风险管理岗位人员能够对国别风险快速地做出反应和决策，才能及时、有效地处理国别风险事件，保证国别风险管理工作的顺利进行。

(二)商业银行加强国别风险评估与评级

国别风险评估与评级工作就是商业银行在国别风险事件发生之后，对于国别风险事件信贷资本回收等方面造成的影响和损失进行量化评估的工作，也就是对国别风险可能性的评估，但关键在于国别风险事件分析与跨国信贷违约可能性的计算。

1.定性评估分析和定量评估分析

商业银行最常用的跨国信贷国别风险评估方法大致可分为定性分析和定量分析。

所谓国别风险的定性分析是商业银行按照银监会指引中指出的国别风险评估因素，对借款国政治外交环境、经济金融环境、制度运营环境、社会安全环境全面分析的基础，选择一系列具有代表性的指标进行综合评定以判断跨国信贷中所包含国别风险的大小。所谓国别风险的定量分析是指利用数学模型较为精确地分析各种环境变量导致国别风险的发生的可能性。建立信贷国别风险评估信息系统，通过计算机信息技术进行指标筛选、多重差异分析、逻辑分析以及政治不稳定分析，最后进行系统实施。

同时还有两点需要注意：一是，商业银行若已在国际金融中心开展信贷业务，则还应当充分考虑国际金融中心的固有风险因素。二是，随着国际宏观背景的变化，在借款人所在国家和地区不稳定因素或可能发生危机的情况下，当及时更新对该国家或地区的风险评估。

2.外部评级与内部评级

银行业金融机构在制定业务发展战略、审批授信、评估借款人还款能力、在充分考虑国别风险评估结果的基础上，可以合理利用内外部资源对于影响国别风险的因素进行分类分级，有针对性地对各国举债违约程度进行评估，从而确定将要面临的国别风险等级。

一种方法就是外部评级法，商业银行直接采用外部评级公司的评级结果对国别风险进行管理。目前，全球有一些著名的评级机构定期运用不同的方法将特定国家一系列定性和定量的信息整合为一个单独的指标，对外公布风险评级结果，反映国别风险的高低。另一种方法就是内部评级法，对于跨国界贷款或从事国际贷款的商业银行，其受险的资产主要具有非系统的国别风险特性，受某一特定贷款国本身变量因素的影响。系统性的国别风险便是全球共同面临的问题或变量因素而引起的资产损失。商业银行可以结合计量经济学技术，设计多种样式的国别风险计量分析模型，通过统计分析提炼出最具敏感度的风险评价指标，形成对国别风险的有效分级。

(三)商业银行加强国别风险监测

商业银行信贷国别风险监测，就是在保证跨国业务系统之间的流程顺畅的基础上，通过已掌握的内外部数据仓库、数据挖掘、联机分析处理等技术进行国别风险分析和度量，全面监测和纵深挖掘潜在信贷国别风险，实现信贷国别风险的全面包抄和深入管理。

第一，信贷环境监测。要在国别风险评估的基础上对一国的政治、经济、制度、社会环境进行监测。

第二，偿债能力监测。现金缺口决定其到期偿债能力，所以要对偿债能力时时监测。第三，授信监测。主要是对银行授信额度、不同时间的授信以及不同时段的国别风险值进行比较分析与监测。第四，风险限额监测。监测当国别风险暴露时商业银行是否按照银监会指引在总限额下按业务类型、交易对手类型、国别风险类型和期限等设定分类限额。同时当国家或地区国别风险事件发生显着变化的时，提高监测的频率，进行定期与不定期的监测工作。

但要注意的就是要充分利用国别风险状况报告，走访国别事件发生国家或地区，善于从其他外部机构获取有关信息，运用与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险压力测试方法和程序，建立与国别风险暴露规模相适应的监测机制。当特定国家或地区国别风险事件发生显着变化时，要提高监测的频率，进行定期与不定期的监测。

(四)商业银行加强国别风险化解策

现实的商业银行的国际信贷中，较高的国别风险意味着收益更大的不确定性与损失，必要求高的预期收益进行补偿，高收益对应着高国别风险。虽然国别风险是绝对存在的，而商业银行可以通过各种技术、经济手段将国别风险减小、转移和分散国别风险以求最小成本水平承受风险。对于不同标准的国别风险商业银行可以分级管理，根据国别风险程度采用五种基本技术手段：

1.国别风险抑制——低国别风险

对于目前及可预计一段时间内，不存在导致商业银行跨国信贷遭受损失的国别风险事件，或部分事件发生也不会影响该国或地区的偿债能力的低国别风险，商业银行此时管理的重点是采取多种措施对向其已执行或计划中的跨国信贷业务进行重新调制减少国别风险实现的可能性及发生偿债困难时经济损失程度。

2.国别风险规避——较低国别风险

商业银行可以运用国别风险规避的战术应对那些较低的国别风险。事先对影响一国贷款人偿债能力或导致投资遭受损失的不利因素发生的可能程度作出预测，判断导致较低国别风险实现的条件和因素，以便在信贷行为中尽可能地避免或直接改变已作出的信贷行动规划，但要商业银行做出决策时要注意权衡解除国别风险的成本与收益。

3.国别风险转嫁——中等国别风险

若商业银行跨国信贷业务监控到某一国家还款能力出现明显问题而且对该国家的贷款本息可能会造成一定损失。对于这一类中等国别风险商业银行一般可以要求借款人寻求第三者对贷款提供保证减少国际信贷风险损失。最典型的就是信用保险，一旦国别风险事件发生，保险人给予补偿或在国际再保险市场上分保。也可以共同协商通过转贷票据贴现、债权出售、债转股的方式转嫁风险将损失降到最低，但是较大的国别风险就要寻找优质的第三国金融机构提供担保。

4.国别风险承担——较高国别风险

较高国别风险的主要特点就是已经实施债务重组或者已经执行担保，但是因为周期性的外汇危机和政治问题，此时的国别风险尤为严重，该国家或地区借款人仍然无法按时足额偿还贷款本息，当前已经造成较大损失或即将造成确定性损失。针对这一层次国别风险的特点，商业银行的选择就是适当提高坏帐准备金的比例，在不影响相关利益者根本或大局利益前提下对已经无法避免和转移的国别风险承担下来。

5.国别风险集合——高国别风险

对于一国或地区高频率出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件，商业银行通过一切必要的法律程序和能力所及范围内的一切措施仍可能无法收回贷款本息的高国别风险，则可以在国际上联合多国、多组织力量联合行动以分散国别风险损失并降低防范风险发生的经济成本，一方面组织银团贷款共同承担风险，另一方面也可通过与世界银行或其他国际金融机构合作融资，从而减少个别银行单独放款的可能风险，达到化解风险的目的。

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地下工程具有以下特性:施工场地有限，作业环境恶劣，其穿越的地下土层经过其他市政工程施工的多次破坏，其现有的力学性能与理论上的土力学基本原则相差较大，其状态是变化的。另外，地铁施工过程中会产生周围地表沉降、噪声污染、灰尘污染、地下水污染等对周边环境影响比较大。城市轨道交通更具有几大显著特点:沿线建(构)筑物密集、地下管线设施复杂繁多，工程地质与水文地质的不确定性和复杂多变，施工工法种类多，施工难度大，施工工期较短等。这些特点都集中体现了地铁施工的高风险性。地铁通过位置地理环境复杂，主要有以下几个难点:

1)施工过程中遇到的地下管线设施复杂繁多，涉及到的产权单位比较多。主要有市政污水、雨水管道，自来水管道、天然气管道、国防光缆、通信电缆、高压电缆等，容易造成管线破损断裂、电缆设施损坏等事故，对居民的正常生活、工业的生产、国家安全产生严重影响。

2)地铁施工沿线建(构)筑物密集，包括各种市政道路、居民小区、商业场所、文物古迹、市政立交桥梁等设施，容易造成各建(构)筑物开裂。

3)暗挖属于浅埋结构，暗挖大部分城市内杂填土层较厚，土层自稳能力差，易造成塌方。

4)地铁施工开挖较深，很多时候都会遇见地下水，但是其周围建(构)筑物密集，降水井的布置比较困难，不可能大量布置降水井，施工中一般需要带水作业，带水作业的危险系数比较大。

5)明挖车站基坑深，离既有建筑物太近，施工难度大;暗挖车站、人防、联络线段跨度大，净距小，施工过程中存在硐室效应，要合理安排施工先后顺序;二衬施工时，需要进行体系转换，如何保证拆除过程中结构安全是施工控制的难点，施工技术复杂。

6)地铁属于市政工程，接口多，质量要求较高，施工做到不渗不漏，既是施工质量控制的重点，也是施工风险控制的难点。为了控制复杂的技术性的地铁工程设计中的工期、经济和质量方面的影响，必须掌握地铁工程的特难点，提高地铁工程的风险控制与管理，减少安全事故的发生。

2地铁工程的风险控制与管理

1)做好设计前期的地勘与周围环境的调查，风险辨识，做到应对风险有针对性措施。地勘与周围环境调查是工程建设前期重要的阶段，不同设计阶段需要进行不同层次的调查。调查的范围由设计单位给定，一般为影响线路或站位设置以及环境安全等级较高的建(构)筑物和管线。环境调查的方法以资料调阅和实地量测为主。环境调查主要有以下几个方面的内容:a．房屋建筑应调查结构的老化情况，结构的裂缝情况，对于有地下室等地下结构的房屋建筑宜调查基坑支护结构及降水井的施工属性，搜集调查对象相关设计、施工资料等。b．管线一般应在初查的基础上调查管线的权属单位、管理单位、控制闸位置、修建时间、其与拟建工程的位置关系。c．桥涵应调查桥涵的养护情况、外观(新旧)、桥面破损、结构裂缝、沉降变形情况等，应调查桥涵限载、限速等使用属性，还应调查其工作状态，收集竣工资料及相关维修、维护资料。d．地表水体应调查水底淤泥厚度及其与地下水的关系等;对于河流、湖泊、水库等还应调查堤岸的防洪水位、标高、通航要求、历史最高水位、建成年代、工作状态等，通过现场观测和试验确定其与地下水的联系，搜集水工建筑的设计、竣工资料。e．地下结构物应调查结构形式、基础埋深、使用现状、出入口的准确位置、充水情况等。f．文物古迹应收集相关图纸和沉降观测资料，必要时进行结构鉴定。通过对线路周边环境的详细调查，充分了解其地质、结构特点后，根据以往类似施工经验，并逐个进行方案的研讨、论证。对于超高风险的，应在规划和设计阶段进行有效的规避;对于较高风险的，如果由于线路需要无法规避的，应在设计阶段采取专项设计，专项设计审查的方式论证，从设计上采取有针对性的措施进行风险预控。

2)进一步做好施工调查，严格审查，层层把关，制定出合理科学的施工方案。a．工程实施前，做好详细的施工调查报告，施工调查的内容包括该项目的设计概况、工程概况、水文气象资料、地质情况、砂石等地材情况、施工现场地下管线的详细情况、交通通讯、用地与拆迁情况、环保要求等。通过期间的现场勘查、走访等多种途径，完成施工调查，在分析整理调查资料后，结合施工任务计划、工期要求、施工能力、技术水平和当地自然环境特点，形成此份施工调查报告。然后根据各种风险特点对工法、施工方案进行充分论证，根据专项设计，编制切实可行的施工技术措施，对于可能出现的风险进行分析、评估，明确具体防范措施和应急预案。b．在专项设计的基础上，编制专项施工组织设计，坚持工程项目开工前安全条件审查，严格施工组织设计检查是从源头进行安全控制的有效保障。建筑工程的施工组织设计中是否包括了安全风险措施以及制订措施的内容是否符合各专业工种、各施工部位的安全要求，尤其是应检查新技术、新设备、新工艺、新材料的施工安全技术措施是否切实可行。检查建筑工程施工现场的安全保证体系是否健全、完善，从第一责任人到其他责任人再到各班组的安全责任制是否分解落实，有没有一个安全管理监督网络。检查建筑施工的安全器材劳动保护是否完善齐备，对悬崖陡坡、深基坑的可能塌方或滑坡进行检查，并经常性的开展防火安全、季节性的雨季防洪、冬施防冻、炎热防暑等检查。c．编制应急救援预案，增强施工人员的风险知识、安全技能教育培训等措施，加强项目工程安全生产管理，防止和减少安全生产事故发生，保障施工生产员工的安全与健康。安全生产管理，必须坚持“安全第一，预防为主，综合治理”的方针及“管生产必须管安全”“谁主管谁负责”的原则。

3)建立完善的监控量测系统，加强风险实施过程中的信息化管理。地铁工程地下管线密布，周边建筑物复杂，因此必须建立完善的监测系统，加强风险实施过程中的信息化管理，实行信息化施工。例如在施工区域建立视频监控系统，人工监控信息网，在地铁施工期间对地铁结构工程及施工沿线周围重要的地下、地面建(构)筑物、重要管线、地面道路的变形实施监测，通过对量测数据的分析处理，来判定围护结构的安全稳定性，为业主提供及时、可靠的信息用以评定地铁结构工程在施工期间的安全性及施工对周边环境的影响，并对可能发生的危及环境安全的隐患或事故及时、准确的预报，以便及时采取有效措施，避免事故的发生。监测主要包括以下几方面的内容:基坑变形、应力应变、地表沉降及位移，管线变形、拱顶下沉、净空收敛、钢筋内力变化、土压力变化、地下水位变化、桥基础位移、盖梁不均匀沉降等。

4)实行风险分级管理、预警预报制度。地铁工程周边环境和地质情况较为复杂，风险评估的方法较多，国内外通常采用的有故障树法、危险和可操作性分析法、专家调查法等。地铁施工大多采用风险综合评估，即根据专家意见进行统计分析，根据发生事故的可能性和事故后果严重程度，将危险源的等级实行分级管理。对于风险等级较高，危险较大的工程，根据监控量测的数值，实行三级管理制度，当监控量测结果在允许值的70%范围内，可以进行正常施工;当监控量测结果在允许极限值的70%～80%之间时，就应该加强监控量测的频率，每日上报监理、业主，现场可自行采取措施处理;当监测值超过85%时，现场必须停止作业，上报监理、业主，组织专家进行论证，论证完成后根据专家意见采取加固和支护措施。

5)加强风险管控，确保安全措施费用合理规范。安全措施费用，是指施工企业按照国家和业主方的规定，用于改善企业安全与施工环境的资金。主要体现在购买安全防护用具及设备、改善施工作业环境、安全风险管控科研的投入。施工单位必须确保专款专用，在成本中单独列支。加强风险管控，确保施工安全投入到位。

6)加强科技攻关，提升科技管理成果。昆明地铁是首次在滇池流域地层中修建地铁，地铁下穿地裂缝、淤泥质粘土、盾构穿越泥炭质软土等，施工包含许多国内外领先技术、施工中的众多难点都是新的课题，如何采取科学的方法进行决策，正确指导施工是摆在施工过程中的一个难题。为此施工单位要加大科研技术投入，与专业型院校、设计研究机构以及各参建施工单位共同科研立项，开发推广新工法、新技术。通过对以上几方面的有效管理，最终实现既定的安全目标。

3目前地铁施工风险管理的几点体会

随着城市地铁工程建设步伐的加快、项目数量的增加，事故发生影响面不断增大，社会的重视程度越来越高，广大设计专家与学者开始密切关注地下工程风险管控研究中存在的问题，主要包括以下几个方面:

1)安全风险管控体系应该进一步标准化、规范化。由于国内地铁建设起步较晚，我国地铁工程安全风险管控标准存在很大的缺口，亟待进一步完善安全风险管控方面的标准。当前应结合国内外地下工程风险管控的研究现状，有步骤的、合理、科学地推进我国地下工程安全风险管控体系标准化工作。

2)加强设计与施工方的沟通。地铁工程的风险因素是一个不断变化的过程，随着施工的进展，每个施工阶段的风险因素大不相同。提倡工程设计与管理者对施工面临的风险因素进行分析与评估，以期最大可能的规避风险。目前设计工作繁重，现场变化情况较多，不可避免会出现前期设计与施工不相符，或设计疏漏现象等。做好设计和施工的结合，优化设计，完善施工方案既能节约投资又能加快施工进度。通过已完工程表明，施工中加强与设计的沟通，充分理解设计意图，优化施工方案是很有必要的，其结果不仅是保证现场的安全，而且带来一定的经济效益。

3)合理设定中标价位，避免低价中标。在工程预算中，充分考虑该项工程施工所产生的全部费用，以不低于成本价为底限进行投标，避免由于行业恶性竞争，一些单位投标由公司经营人员负责，施工由各项目部负责，投标时个别单位为了中标，对现场的复杂因素没有充分考虑以接近成本价中标。由于中标价接近施工成本，一些施工单位就会尽可能减少投入，压缩安全管控经费。安全管控经费的减少增加了安全事故发生的几率。

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一、地质勘查公司经营特点分析

地质勘查公司，在经营业务范围方面，主要是地质矿产勘察、工程测量勘察、地质灾害防治、矿山施工、土石方及基础工程勘察设计等方面的内容。地质勘查公司的这些业务范围内容，决定了地质勘查公司的经营管理也有着独特的特点。一方面，地质勘查公司经营业务具有较强的专业性。在地质勘查公司经营业务的开展过程中，需要采用专业的地质勘察技术和勘察设备。由于大量高新技术以及设备的应用，要求地质勘查公司在业务开展方面的投入较高，为了确保地质勘查公司的效益收入，必须加强对地质勘查公司的风险控制管理。另一方面，地质勘查公司面临的外部市场环境方面，整个地质勘查行业市场更加开放，竞争更加激烈，保障地质勘查公司在市场上的稳定有序发展，必须进一步加强对风险的控制管理。

二、地质勘查公司的主要风险及成因分析

在市场风险方面，导致风险问题的方面主要是地质勘查公司盈利模式以及盈利能力方面。在地质勘查行业领域，市场环境不断发展变化，要求地质勘查公司也应该积极的拓展新的业务领域，如果地质勘查公司经营管理水平不高，没有足够的专业能力和技术资格抢占大项目，地质勘查业务总量不足，则会对整个地质勘查公司经营带来严重经营风险。在战略风险方面，由于地质勘查公司经营发展需要大量的高新技术、设备以及高素质人才，需要地质勘察公司根据自身经营发展战略规划来制定经营发展策略。如果地质勘查公司的战略发展规划不当，很容易影响地质勘查公司在设备、技术、人员方面的投入规划，进而对整个业务造成影响。在运营风险方面，重点是在项目管理方面，风险产生的隐患主要是有的地质勘查公司在项目管理方面还存在着较多不规范的问题，无论是项目组织结构设置、项目财务管理、项目考核分配、业务结构还是资质合同管理等方面，还没有进行系统规范的管理，容易造成风险问题的发生。

三、地质勘查公司风险评估与控制

（1）完善地质勘查公司的风险评估流程。在地质勘查公司的风险评估方面，首先应该选取科学的风险评估方法，现阶段应用较多的风险评估方法主要有风险辨识与评估流程图法、映射矩阵法、风险图谱法以及案例分析法等几种形式，在具体的风险评估方法选择上，应该根据地质勘查公司的实际情况等来选择风险评估方法。其次，在地质勘查公司的具体风险管理流程方面，应该进一步优化完善风险总体流程，按照地质勘查公司的实际业务情况，建立地质勘查公司风险事件库，并对可能出现的风险问题进行风险分类，对经营管理相关风险事件以及不确定因素进行全面的评估分析，提高评估分析的准确性。（2）完善地质勘查公司的风险评估工作体系。在明确地质勘查公司的风险评估流程以后，还应该进一步健全完善地质勘查公司的风险评估工作体系。可以采取自下而上、纵横整合的评估方式，在风险评估范围上应该确保横向覆盖地质勘查公司的各个部门、各单位重点业务事项，纵向方面从政策、制度及执行、组织职责、人力资源、技术等各方面对风险进行分析，尤其是应该加强对地质勘查公司的工程项目管理风险、生产安全风险、人力资源风险、法律事务风险等的识别评估，并全面深入的查摆分析风险产生原因、风险发生后可能带来的影响，从制度建设、完善管控措施、强化监督执行等方面制定应对策略，在源头上加强风险评估管控。（3）完善地质勘查公司风险控制方案的制定。在地质勘查公司的风险控制管理方面，应该针对不同的风险类型制定不同的风险控制管理方案。对于地质勘查公司的战略规划风险，在风险控制方面，重点应该科学的整理分析有关的行业政策、动态信息，明确地质勘查公司的经营发展环境，妥善的制定战略发展规划，以战略目标导向引领地质勘查公司的发展。在项目风险管理方面，重点是完善地质勘查公司项目组织架构，加强风险的动态管理，重点对地质勘查公司实施过程中的项目可行性研究分析、项目合同管理、技术管理、质量管理、安全管理等方面，建立完善风险管理责任制度，加强对地质勘查公司项目的整体管控力度。在地质勘查公司的市场风险管控方面，一方面，应该注重根据地质勘查公司的实际情况等，进行地质勘查市场细分，并进一步明确市场定位，同时根据市场行情，妥善的制定地质勘查公司内部管理方面的资源分配、合同管理、资金管控、客户管理等，提高整体管理水平；另一方面，在地质勘查公司的市场风险管理方面，还应该加强地质勘查公司的技术创新及应用力度，积极采用各种新的地质勘查技术及装备，增强地质勘查公司的市场核心竞争力，进而强化对风险的规避应对能力。

四、结语

对于地质勘查公司来说，加强风险评估和控制管理，应该重点完善地质勘查公司的战略规划管理，加强项目动态管理风险，并注重改进地质勘查公司的市场运营管理，全面地加强地质勘查公司的风向控制管理，以确保地质勘查公司经营发展的稳健和战略发展目标的实现。

作者:常培斌 单位:山东省地质矿产勘查开发局八0一水文地质工程地质大队

参考文献

[1]徐帅.矿产地质勘查的基本特点分析[J].硅谷，2015，（3）：252.

[2]刘军.如何避免在矿产地质勘查中的风险及诱发风险的因素[J].世界有色金属，2017，（2）：111-112.